家族式犯罪！办卡为诱饵诈骗200万元

 家族式犯罪！办卡为诱饵诈骗200万元(1)

　　台海网1月31日讯 （海峡导报记者 宋军营 郭冰德）38岁的南安人苏某，组织家族成员共14人，在网上自称是投资担保公司，以办理可透支50万元至100万元的信用卡为诱饵，诈骗上百名受害者，诈骗金额200多万元。29日中午，该团伙成员全部落网，昨日被刑拘。

　　今年元旦，泉州人潘先生急需资金，就向苏某的 “投资担保公司”联系办理信用卡。苏某先让潘先生交纳2000元工本费，潘先生交后，苏某又让他交纳5000元手续费，潘先生照办后，苏某又让他交纳1万元佣金，潘先生也照办了。随后，苏某要潘先生交纳风险保证金……潘先生无法忍受，元月8日到丰泽公安分局刑侦大队报警。

　　据悉，今年以来，泉州有15名受害者来报案，他们的遭遇，和潘先生一模一样。警方侦查后锁定苏某等14名嫌疑人。29日中午11时许，刑警抓获苏某等10名嫌疑人，另外4名嫌疑人也在安溪被抓。

　　据了解，该诈骗团伙成员中有的是夫妻，有的是父子，有的是连襟，有的是表兄弟。作案时，这些人一起演双簧，从去年7月份以来开始作案，诈骗金额达200多万元，受害者遍布全国各地，多达上百人。

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藏身南安一旧养猪场 以“办信用卡高额透支”行骗，14名嫌犯全部落网

　　诈骗团伙被一锅端

 家族式犯罪！办卡为诱饵诈骗200万元(2)

 

　　 台海网1月31日讯 据东南早报报道，昨日，丰泽公安分局刑侦大队向媒体通报，破获一起特大网络诈骗案，14名犯罪嫌疑人落网。该团伙在网上发布免费办理信用卡可免息透支50万元的信息，诱骗受害者汇款，总涉案金额200多万元。这个诈骗团伙以一个废弃养猪场为据点，分工详细，有专门的诈骗手册，成员中有夫妻，也有父子、兄弟，是一个家族式的诈骗团伙。

　　办卡透支诱骗

　　受害者汇出2万元

　　“你急需用钱吗？本投资担保公司与银行内部合作，快速办理信用卡，50万元额度，50天免息……”2013年1月初，泉州市民潘先生在网上浏览时，看到了这条颇具诱惑的信息。潘先生是一名生意人，临近春节，资金较为紧张，潘先生想，如果能够办卡免息透支50万元，就可以度过春节前这紧张时期了。

　　点击该信息下的相关链接，潘先生进入“上海某投资担保公司”的网页，按照网页上的联系电话，潘先生拨打过去咨询。一名自称担保公司业务经理的男子了解到潘先生急需办卡，承诺说，“公司与银行是内部合作，无需担保，无需抵押，3天卡就能办下来。”

　　随后，该业务经理还让潘先生拨打另一业务人员的电话，由一名女业务员详细登记潘先生的个人信息。

　　当天下午，潘先生就接到了那名女业务员的电话。她称办卡申请已经批复下来，根据银行规定，需要先交2000元信用卡工本费。潘先生没有怀疑，往女业务员提供的账户汇去了2000元钱。第二天，女业务员又打电话联系潘先生称，根据办卡的额度比例，需要缴纳1%的办卡手续费。

　　潘先生虽然起了疑心，但还是又汇去了5000元的手续费。第三天，潘先生接到了另一个自称银行工作人员的来电，称信用卡已经办理，但在汇出前，还需要2%的佣金，禁不住所谓银行工作人员的巧舌如簧，潘先生又汇去了1万多元的佣金。第四天，又有自称银行工作人员的来电，称银行卡即将汇出，但还需要交纳1万多元的风险保障金……

　　这时，潘先生终于醒悟，自己被骗了。于是，他立刻向丰泽警方报警。

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诈骗教程

嫌疑人人手一台笔记本电脑作案

　  藏身旧养猪场

　　家族诈骗团伙落网

　　在潘先生报警前，丰泽刑侦大队已经接到了数起案情相似的报警。民警串并案调查发现，这可能是同一个诈骗团伙所为，他们钻年底不少人资金紧张的空子，在网络上不时发帖诈骗。在市公安刑侦部门的支持下，丰泽警方成立专案组，展开侦破工作。

　　专案组深入调查发现，诈骗团伙使用的银行账户身份信息五花八门，但却有一个特点，取款都集中在南安码头镇、诗山镇等几个地方的银行ATM机，而且监控拍下取款的都是相同几张面孔。其中一名平头男子引起民警的注意，经过长时间的蹲守跟踪，民警发现取款的几名男子经常出入码头镇盖溪水库一废弃养猪场。便衣民警暗中走访，发现原来这个废弃的养猪场旁有一栋房子，被南安人苏某景租下，苏某景就是取款的平头男子，其妻子、兄弟、舅舅等人都住在这房子里，这些人就是网上诈骗的嫌疑人。

　　前日中午，丰泽警方展开抓捕行动，几十名民警包围了养猪场。民警冲进旧房子时，不少嫌疑人还在上网发布诈骗信息。诈骗分子几乎人手一台笔记本电脑，一些电脑上的QQ对话记录，记录了他们与办卡受骗者的对话。

　　抓捕行动现场抓获了10名犯罪嫌疑人，主犯是38岁的苏某景，还有其妻子黄某春、弟弟、弟媳、舅舅和两个表弟等人，堪称是一大家子。当天下午，民警又顺藤摸瓜，在安溪等地抓获了另外4名嫌犯，这些人也都是苏某景和他老婆的亲属。全部落网的14名犯罪嫌疑人中，10男4女，有3对夫妻，还有的是父子、兄弟等关系。

　  诈骗分工明确

　　涉案额200多万元

　　警方初步查明，这个家族式的诈骗团伙从去年7月份开始实施诈骗，先是在百度等搜索网站上发布免费办卡信息，并花钱请人设计了虚假的担保公司网页，以“高额度免利息”为诱惑，引诱受害者主动联系。诈骗分子分工明确，有扮演担保公司人员，也有扮演银行工作人员，抓住受骗者急需办卡透支用钱的心理，设下圈套，诈骗金额从小到大，一步步诱骗受害者汇款转账。

　　丰泽刑侦大队副大队长黄清标介绍，诈骗分子使用的招数有5步：第一是信用卡工本费，一般是2000元；第二是手续费，比工本费多一倍；第三是佣金，又比手续费多一倍；第四是风险保障金，受害者如果不缴纳，诈骗分子就会威胁前面交的钱都拿不回来；第五步还有验证还款能力，直到受骗者发现上当，诈骗分子的手机就会关机换卡。

　　在抓捕现场缴获的电脑上，民警还发现每台电脑桌面都有一个“QQ教程”，也就是诈骗手册，指导诈骗分子如何与客户交流。比如说“公司是与银行内部合作，走绿色通道，有专员审核，保证下卡”，“我们是长期代办，面向全国客户，合作要讲信誉，只有服务让您满意，才会有更多客户，这才是生意的源泉”……

　　诈骗分子“面向全国客户”，也确实有全国各地的人员被骗，民警在调查几个诈骗团伙专门用于转账取款的账户时发现，有来自全国多个地方的受害者往里转账汇款，诈骗金额高达200多万元，估计有上百人被骗。

　　警方提醒 办卡还是要去银行

　　警方抓捕这个犯罪团伙时，诈骗分子的手机以及电脑QQ仍有不少人咨询如何办卡。警方及时破案，避免了更多人上当受骗。嫌犯苏某景称，这个诈骗方式以及诈骗手册都是网上学来的。抓捕现场，民警扣押了苏某景用诈骗钱款刚买的一辆新车。目前，涉案的14名犯罪嫌疑人都因涉嫌诈骗，被警方刑拘。

　　诈骗分子为何能多次诈骗得手？经办民警认为，这是因为嫌疑人抓住了受害者办卡透支急需用钱的心理。警方提醒，办理信用卡须到银行，而且现在办卡都不收取费用，如果有要求客户先交钱的，就都是骗局。

责任编辑：顾婧凌

文章来源：http://www.taihainet.com/news/fujian/shms/2013-01-31/1018863.html