骗子还在抓捕中 被骗资金已“原路返还”

 

台海网11月14日讯 据厦门晚报报道，《规定》提出:银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在3个工作日内办理完毕。

　　《规定》明确电信诈骗资金冻结以溯源返还为原则，由公安机关区分3种不同情况返还。具体返还方式如右:

　　冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录，可直接溯源被害人的，直接返还被害人；

　　冻结账户内有多笔汇(存)款记录，按照时间戳记载可以直接溯源被害人的，直接返还被害人；

　　冻结账户内有多笔汇(存)款记录，按照时间戳记载无法直接溯源被害人的，按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还。

　　按照比例返还的，公安机关应当发出公告，公告期为30日，公告期内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议，公安机关依法进行审核。冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结；公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如查清新的被害人，公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。

　　厦门网-厦门晚报讯 短短十几分钟，骗子已将近80万元赃款“分解”到广州、广西的银行卡上，与此同时，厦门警方通过银行迅速冻结了这笔资金。在反诈骗之战中，双方比拼的是“手速”，而在后续的“追款”中，警方、银行等多方合作成为关键。

　　骗子还在抓捕中，受害人就领回了大部分被骗走的钱，近日，厦门警方主动与银行合作，在《关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》(简称“规定”)发布实施后，首次成功“原路返还”追回的被骗赃款。今日上午，受害者代表向警方赠送了锦旗表达感谢。

　　【被骗】

　　78.6万元被假冒总经理骗转

　　警方接警13分钟后冻结赃款

　　钟女士是同安一家公司的财务人员，9月13日上午，她被“总经理”拉入一个新建的QQ群。随后，“总经理”告诉她有一笔资金需要转给客户，让她马上操作。钟女士没有多想，很快就通过网银将78.6万元转到了指定账户内。

　　没想到钱刚转出去不到一分钟，钟女士突然接到总经理的电话，说收到银行的短信通知，并询问她把这笔款项转到哪里去了。原来，之前的“总经理”是骗子假冒的！

　　钟女士马上报警，幸运的是，市反诈骗中心迅速查询资金流向，在接警后的第13分钟将这笔巨款冻结了。据民警说，资金冻结时，嫌疑人已将78.6万元拆分成两笔，一笔45.6万元转到开户地在广州的农业银行卡，另一笔33万元被转到开户地在广西的另一张农业银行卡中。

　　“要是再晚几分钟，这些钱还会被拆分，涉案的银行卡多了，骗子就很可能把钱分批取走。”反诈骗中心的民警说。

　　【追赃】

　　公司希望尽快返还被骗资金，正巧赶上新规出炉

　　侦办这起案件的，是同安刑侦大队专案组。民警洪兴发说，抓捕嫌疑人需要时间成本，但对被骗的公司来说，这笔巨款可能会影响公司运营，受害人曾多次反映，希望能先将赃款退还。

　　但是，对于当时的警方来说，因为缺乏相关规定的支持，只能等到案件破获，嫌疑人抓获并经过批准逮捕，法院判决后才能和银行部门沟通退还赃款。

　　接手这起案件几天后，洪兴发注意到一条信息，9月18日银监会和公安部联合发布的《关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》中明确提到:“银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向，将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户”。

　　“有了这个规定，被骗的赃款就可以原路返还了。”洪兴发说，这项规定正好可以适用钟女士被骗案件，这让他非常兴奋。他立即着手开始按“原路”返还被骗资金。

 

　　【退款】

　　厦门警方赴广州与银行协调，顺利追回45.6万元

　　由于这份文件是新发布的，并没有先例，专案组根据文件规定制作了相关材料，洪兴发直奔广州与开户银行沟通。可是，对方却说没有收到相关的文件规定，无法操作返还事项。

　　“新发布的《规定》要流转到最底层的支行，需要一个过程，还要有配套的实施细则，支行的行文尚未下发到各基层部门，开户行也不敢擅自做主。”洪兴发找到了广州市农业银行分行，与银行风险合规部、银行业务部等沟通联系。

　　“首先是核实规定的真实性，接下来就是可操作性。”洪兴发说，经过多次沟通和协调，银行终于认可了《规定》并提出细致的操作方案。11月7日，开户行将涉案银行卡内的45.6万元原路返还给了汇出账户。“赃款退还后，广州的银行工作人员还感谢我们，说是厦门警方推动他们向前走。”洪兴发说。

　　据了解，目前专案组正在与另一家开户行沟通协商，希望能尽快为受害人追回损失。同时，警方也希望银行方面能尽快出台相关操作细则，共同推动《规定》落实。

　　【记者手记】

　　反诈骗案件

　　最后一道难题破解

　　想要拿回被骗子骗走的钱，根据相关法律规定，需要经过案件侦破、移送起诉、检察机关提起公诉、法院终审判决等程序，周期较长。现实中，往往是公安机关和银行及时冻结了涉案资金，但因嫌疑人没有落网，大量资金只能“冻”在银行账户上。

　　在《规定》出台之前，要尽快退还赃款，唯一的办法就是通过银行查询，找到转入赃款的银行卡开户人，由开户人到开户行将账户内的赃款退还给受害人。不过，由于嫌疑人使用的银行卡都是用他人身份开的，个人信息不真实，因此即使银行能查到开户人，但受限于信息不全，警方也很难找到此人。

　　去年12月23日，同安警方侦办的一起诈骗案件中，曾运用这一方法将12万元赃款返还给了受害者。但在与开户人联系过程中，颇费周折。

　　一起案例的成功破获，不仅是抓获嫌疑人，还应该尽最大努力维护受害人的利益。目前从中央到地方，公安部门和银行加强合作，已在预警、快速冻结、及时返还三个环节建立了联动工作机制，而《规定》的出台，意味着最后一道难题的破解。

　　从这个意义上说，《规定》尊重了公民的财产权，也体现了政府部门“想群众之所想、急群众之所急”。

责任编辑：苏爽

文章来源：http://www.taihainet.com/news/xmnews/shms/2016-11-14/1894679.html