违反洗钱防制规定 台北富邦银行遭罚百万

华夏经纬网6月14日讯：据台湾媒体报道，金管会13日表示，台北富邦银行办理存款开户及洗钱防制作业未依规定申报及办理，开罚新台币100万元，这也是继年初的彰化银行因违反洗钱防制遭罚新台币180万元后，第2家被罚的银行。

据报道，银行局主秘陈妍沂表示，金融监督管理委员会去年对台北富邦银行办理存款开户及洗钱防制项目检查，发现北富银有多达20笔漏未申报的大额现金提款交易，另外，该行办理存款开户作业未落实认识客户作业。

依规定，银行收到单笔新台币50万元以上的存款就要申报，但百货、量贩、连锁超市、加油站以及医疗院所等以收取现金为主的行业，可列为免申报账户者除外。

陈妍沂说明，免申报账户只适用于银行收受客户的现金存款，但当客户提领新台币50万元以上的现金仍需要向“法务部调查局”申报，而北富银未依规定申报。

另外，北富银在办理开户作业上的疏失包含，发现符合可疑交易表征的存款交易未留存查证纪录，即新开户或静止户恢复交易后，有大额的存提款，以及活期存款账户出现短期大额存提，还有开立薪资转账开户时，未落实查证客户是否属法人客户职员即予以开户等。

责任编辑：黄荣亮

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