厦门某公司财务被骗走20万“业务款” 警方90分钟追回

　　台海网10月8日讯 据厦门日报报道  那一头，刚骗到20万元的骗子抓紧将赃款分流；这一边，在厦门市打击治理中心，民警与驻点银行工作人员接力跑，将赃款止付。最终，警方和银行打赢骗子——用时90分钟，市打击治理中心成功在8个涉案银行账户中将受害者的20万元全部止付。近日，民警为记者还原止付经过，并提醒财务人员对公司老板、负责人或其他人员通过网络社交工具要求转账汇款的，要充分核实。

　　【案发】

　　骗子冒充公司老总 让财务转账20万

　　“我被骗了20万元，帮帮我！”9月27日16时45分，厦门某公司财务小陈拨打了报警电话。

　　原来，当天15时，该公司前台小张接到电话，对方自称海诚公司负责人，说要给小张的公司汇一笔钱款，需公司财务添加海诚公司“出纳”的QQ号，方便后续工作联系。挂断电话，小张联系公司财务小陈。小陈与“出纳”互加QQ好友后，“出纳”向小陈索要公司开票资料，称立即会将85万元转到小陈公司账户。

　　15时19分，“出纳”称85万元已转，并发来一张银行转账截图。正当小陈查询公司账户时，突然被拉进一个名为“公司交流群”的QQ群。小陈发现，群里只有自己和公司“王总”两个人。“王总”询问小陈是否有收到海诚公司的85万元，并让小陈查询公司账户上的余额。

　　如实报出余额后，“王总”发来一个银行账号，“你将20万元业务款转到该账户中，不要耽误。”小陈立即转账，谁知随后“王总”称还需付一笔尾款，小陈这才起了疑心，拨通领导电话核实，发现被骗。

　　接警后，市打击治理中心立即启动资金紧急查询止付工作机制，民警与驻点银行工作人员接力跑，用90分钟不间断的通力协作，成功在8个涉案银行账户中，止付住小陈刚转出不久的20万元。

　　【分析】

　　看清诈骗“公式”避免掉落陷阱

　　近期，我市发生多起公司财务被假冒老总QQ诈骗的案件。警方总结出一个诈骗“公式”:座机+QQ+转账截图。

　　座机——拨打公司座机，谎称要向公司付款。

　　拨打公司座机以公事居多，可以打消接电话者的警惕性。骗子不直接提出转账汇款要求，而是抛出“给公司汇款”的说法，降低财务人员的防备心。

　　QQ——假老总、假客户均使用QQ联系。

　　在骗子组建的QQ群里，骗子们在财务人员面前演双簧，博取进一步信任。骗子均冒用受害者公司领导的真实姓名，甚至是QQ头像。

　　转账截图——凭借“转账截图”自圆其说。

　　骗子会在群里抛出“转账截图”，配合假老总的表演——声称已收到钱款，取得财务人员信任。

　　【提醒】

　　财务人员要牢记“两不一慎”

　　警方提醒广大财务人员，在日常工作中，要做到“两不一慎”。

　　1、不轻信

　　不要轻信 QQ（群）、微信（群）中涉及公司转账汇款的信息，对公司老板、负责人或其他人员通过网络社交工具要求转账汇款的，要认真识别，充分核实，提高警惕。

　　2、不添加

　　不要轻易添加陌生QQ、微信的好友申请，特别是涉及公司老板、负责人名字的QQ、微信，一定要电话或当面核实清楚。

　　3、慎转账

　　严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ、微信要求的转账汇款，必须经过公司老板、负责人当面或电话核实，一旦遭遇诈骗，立即拨打110报警。

（记者 王玉婷 见习记者 柯恺筠 通讯员 孙妍 洪恒亮）

责任编辑：王贵溪

文章来源：http://www.taihainet.com/news/xmnews/shms/2019-10-08/2314394.html