误入“投资群”她5天被骗80余万，骗子购买贵重物品“洗钱”被截，厦门警方8天全额追回

▲民警紧急止付

▲“投资群”内的聊天记录

　　台海网9月21日讯（导报记者 郑丽金 通讯员 厦公宣 文/图）资深投资理财玩家误入“投资群”，跟着“投资老师”炒股，在尝到小额提现的甜头后，5天内被骗走80余万元。昨日，厦门市公安局召开新闻通气会，通报了一起投资理财类电信诈骗案件，厦门警方8天全额追回80余万元被骗资金。

跟着“投资老师”炒股 5天转出80余万

　　家住厦门市集美区的黄女士平时喜欢上网查看投资类资讯。2024年12月下旬，她在某新媒体平台上看到有关炒股的讯息，并添加了“投资老师”的社交软件账号。随后，“老师”让其下载聊天软件并拉她进入一个频繁推荐股票的聊天群。

　　“他还让我下载了一个投资软件，并且给了我一个账号，里面有3万元的起始资金，让我跟着他投资。”黄女士说，一开始她用“老师”发放的账号投资，软件显示有赚钱且能成功提现，她便放松了警惕，开始按照“老师”的要求，用自己的钱进行投资。

　　1月10日至15日，黄女士先后向“老师”提供的4张银行卡转账人民币共计80.2万元。1月15日，“老师”让黄女士继续加大“投资”，否则将会把她踢出投资群，前期的投入也将“血本无归”。

　　黄女士越想越不对劲，便拨打了电话报警。市反诈中心接警员通过黄女士的描述，迅速判断其遭遇了电信网络诈骗，立即开展资金查询止付工作。经资金梳理追查，反诈中心对转账的4张银行卡进行紧急止付，同时指派属地集美分局进一步跟进处置。集美公安分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队第一时间出警，将黄女士接回办案区了解情况，并同步开展资金研判，冻结相关收款账户。

4名生意人莫名沦为洗钱“工具人”

　　1月17日，在外省从事珠宝生意的曾女士发现自己的银行卡被厦门警方冻结，便来电咨询账户被冻结事宜。办案民警及时跟进对接，促使她主动配合来厦了解情况。

　　据了解，1月初有人通过社交软件和曾女士联系要购买黄金。1月10日，对方向她下单一条黄金项链，收到汇款后她便按时发货到指定地址，成功完成了一次交易。1月15日，该“客户”再次下单两条黄金项链，并称要通过银行卡转账。其实该“客户”是诈骗团伙的销赃人员，他们诱骗黄女士进行投资转账，并将曾女士的账户提供给了黄女士。不久后，曾女士的银行卡就收到了黄女士转来的钱款。

　　“诈骗分子第一次下单交易是测试和打消曾女士的疑虑，有了第一次成功的交易经验，诈骗分子第二次下单时，曾女士便没有丝毫怀疑，认为是‘客户’打来的货款，安排快递将黄金项链发往诈骗分子的指定地址。”厦门市公安局集美分局刑事侦查大队四级警长陈宏昱说，直到银行卡被冻结，曾女士才发觉自己沦为了诈骗分子的洗钱“工具人”。

　　陈宏昱介绍，4张银行卡的卡主均为从事各行业生意的商人，诈骗分子假借商品交易，使用黄女士的钱款，购买贵重物品进行“洗钱”，因厦门警方及时冻结账户，4名卡主都还未寄出货物，均没有产生损失。目前，包含曾女士在内的4名卡主积极配合办案单位侦查，已有3人全额返还了涉诈金额59万余元，剩余1名卡主的账号也已冻结，将于近期来厦核查并返还涉诈钱款。案件正在进一步侦办中。

警方提醒

　　切勿轻信“高收益、稳赚不赔”的诱惑，所有承诺超高回报的投资都可能是陷阱！投资理财请选择正规平台，不点击陌生链接，不向陌生账户转账。此外，市民群众请保管好个人名下银行账户，若遇到可疑入账资金情况，请及时核实信息或与警方联系进行咨询，避免成为涉诈分子的洗钱“工具人”！如发现被骗，请及时拨打“110”进行报警，同时保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据。

责任编辑：李立宇

文章来源：http://www.taihainet.com/news/xmnews/ldjj/2025-02-21/2821736.html